Клиринг - это полезная услуга для проведения расчетных операций. Клиринговая деятельность

Немногие имеют ясное представление о том, что такое расчетно-клиринговые организации. Но это не меняет следующего факта: подобные финансовые структуры выполняют объективно важную работу. Поэтому их деятельность и особенности заслуживают внимания.

Ключевые понятия

Если говорить о клиринговой деятельности, то нужно отметить, что связана она преимущественно с определением взаимных обязательств. Фактически речь идет о зачете заявок по поставкам ценных бумаг и расчетах, которые по ним выполняются.

Также можно сказать, что клиринговая организация - это финансоваяструктура банковского типа, которая выполняет роль грамотного посредника между покупателями и продавцами. То есть она берет на себя процесс покупки, выступая от конкретного лица или компании, намеренной приобрести ценные бумаги и наоборот. Такое посредничество позволяет осуществлять полный контроль за выполнением обязательств обеих сторон, что значительно повышает степень безопасности сделки.

Клиринговые услуги становятся актуальными уже сразу после заключения сделки между двумя сторонами как на фондовом, так и на

Что касается процесса передачи сделки, для определения которого используется термин «новация», то он может занимать от нескольких недель (внебиржевые рынки), до нескольких секунд (фондовые).

Нередко клиринговая организация - это подразделение бирж, где торгуются ценные бумаги, что дает возможность последним осуществлять полный контроль за различными сделками.

Требования в России

Клиринговая деятельность на территории РФ является законной, но при этом организации, предоставляющей подобные услуги, необходимо соответствовать определенным стандартам и выполнять ключевые требования.

Итак, функции клиринговой организации может выполнять только хозяйственное общество, которое было создано в полном соответствии с российским законодательством. При этом изначально блокируется право передачи полномочий единоличному исполнителю, например, управляющему структурой.

Те требования, которые зафиксированы в Федеральном законодательстве относительно деятельности в сфере клиринга, распространяются и на центрального контрагента.

При этом есть ряд сфер, проявлять активность в которых клиринговые компании права не имеют:

Страховая, торговая и производственная деятельность;

Участие в негосударственных пенсионных и паевых инвестиционных фондах;

Ведение реестра владельцев ценных бумаг;

Управление акционерными инвестиционными фондами;

Деятельность, сопряженная со специализированным депозитарием инвестиционных фондов.

Стоит вспомнить и о финансовой отчетности. Ее в консолидированной форме должна предоставлять как организация клиринговых расчетов, так и центральный контрагент. Что касается годового отчета, то в нем необходимо отобразить бухгалтерию за 12 месяцев.

Своим имуществом компания, оказывающая услуги клиринга, может распоряжаться любым способом. Это означает, что приобретение ценных бумаг за также является допустимым.

Возможное совмещение деятельности

Стоит знать о том, что клиринговая организация - это структура, которая помимо своей основной деятельности может выполнять функции организатора торгов. Но такая возможность доступна лишь при выполнении нескольких условий:

Отказ от участия в депозитарной, брокерской и дилерской деятельности на фондовом рынке;

Потеря права на действия в статусе центрального контрагента;

Запрет на управление ценными бумагами.

Если организация планирует совмещать предоставление клиринговых услуг с деятельностью в качестве брокера, управляющего или дилера на фондовом рынке, то она не может при этом быть центральным контрагентом.

Также когда клиринговая организация осуществляет какую-либо деятельность помимо основной, она обязана создать одно, а при необходимости несколько структурных подразделений, причем отдельных. Впоследствии клиринг будет осуществляться именно через них.

Цели

Любая организация, осуществляющая деятельность в сфере клиринга, ориентирована на достижение нескольких ключевых целей. Выглядят они следующим образом:

Сокращение времени, необходимого для проведения расчетов;

Снижение уровня издержек, связанных с расчетным обслуживанием участников РБЦ;

Максимальное снижение рисков, сопровождающих расчеты в рамках клиринговой деятельности.

Очевидно, что такие организации делают сделки проще и надежней, именно это и привлекает к ним немало клиентов.

При этом стоит понимать следующее: для достижения указанных выше целей необходима лицензия Центрального банка, дающая право на обслуживание любых расчетных операций на конкретном РБЦ. В большинстве случаев такие компании регистрируются, как ООО, хотя возможны и другие юридические формы.

Есть смысл упомянуть и о том, что клиринговая организация - это структура, которая может работать как с одним рынком ценных бумаг, так и с несколькими. Причем формат деятельности иногда бывает не только национальным, но также международным.

Ключевые функции

После того как организатор торгов заключает договор с клиринговым центром, от организации ожидается определенная активность. Суть последней можно свести к набору актуальных функций, ради которых клиринг и существует:

Проверка наличия начальной маржи на счете участника торгов;

Получение заявок в торговой системе и их последующая регистрация;

Акцепт заявок-оферт, принятых от клиентов;

Регистрация сделки, которая была заключена;

Сверка после принятия заявок на предмет встречной заявки;

Обеспечение полноценного и точного исполнения обязательств обеих сторон, участвующих в сделке;

Определение размеров и ее перечисление;

Формирование гарантийных (специальных) фондов;

Обеспечение конечного расчета между теми контрагентами, которые были указаны в контракте.

Выполняя данные функции, клиринговая организация может представлять интересы двух сторон при наличии их предварительного согласия. Более того, уже очевидным стал тот факт, что без проведения сверок каждой заключенной сделки уровень срыва последних значительно повысится. В итоге крупные инвесторы столкнутся с абсолютно ненужными сложностями. По этой причине те функции, которые выполняют клиринговые организации на рынке ценных бумаг, актуальны и даже необходимы.

Как формируется капитал организации

Компания, которая выбрала сферу клиринга, разумеется, должна получать прибыль. И подобная коммерческая структура формирует свой капитал при помощи следующих источников дохода:

Регистрация и сопровождение сделок;

Обращение денежных средств, которыми владеет сама организация;

Продажа информации;

Прибыль от продажи технологий-расчетов, используемых компанией и программного обеспечения в том числе.

Справедливо будет заметить, что именно клиринговые организации занимают одно из центральных мест в торговле Речь идет о биржевых опционах и Стоит уточнить и тот момент, что на разных рынках системы сверок будут иметь заметные отличия. Объясняется этот факт разными объемами сделок, стоимостью операций и конкретной рыночной структурой.

Виды взаимозачета

Деятельность клиринговых организаций включает проведение сделок, во время которых используется взаимозачет, причем двух видов: многосторонний и двусторонний.

В первом случае обе стороны рассчитывают свои обязательства или требования в рамках установленного периода. Для определения позиции (сальдо) фиксируется разница между обязательством участника и его требованием. Данный вид сделки является наиболее распространенным. При этом, если сальдо не равно нулю, то позиция считается открытой и закрытой в противоположной ситуации.

В основе двухстороннего взаимозачета лежит попарный расчет взаимных требований при использовании ценных бумаг или денежных средств. Поскольку в рамках одного рынка крайне редко можно встретить одновременно взаимозачет по акциям и валюте, данная форма используется нечасто.

Ситуация в России

Если обратить внимание на биржи, действующие на территории СНГ, то можно будет заметить, что подавляющее их большинство самостоятельно выполняет функции, характерные для клиринговых организаций. При этом на Западе ситуация диаметрально противоположная.

Стоит заметить, что в России прибегают к услугам сторонних кредитных организаций, но лишь для денежных платежей по итогам клиринга и в размере нетто-позиций. Биржи могли бы и эту часть работы делать самостоятельно, но не имеют такой возможности ввиду ограничения сфер деятельности не кредитных организаций российским законодательством.

В результате на просторах РФ для полноценной клиринговой деятельности биржам необходимы услуги лишь контролируемых или дочерних организаций НКО.

Тем не менее клиринговая организация - это доступная в России форма деятельности, которая считается законной при наличии лицензии. Последнюю выдает Центральный Банк.

Итоги

На основе изложенной выше информации можно сделать очевидный вывод: деятельность в сфере клиринга является актуальной и будет таковой оставаться до тех пор, пока на рынках ценных бумаг, равно как и валютных заключаются сделки.

«СВ Клининг» - это современная клининговая компания, работающая на рынке Москвы с 2008 года. Наши услуги отличаются высоким качеством и оперативностью. Мы используем новейшие технологии по уборке помещений, чтобы гарантировать чистоту и свежесть. Большой опыт, качественное оборудование и штат квалифицированных сотрудников позволяют нам успешно справляться с задачами любой сложности. В компании работают опытные специалисты в области клининга. Они проходят обучение и мастерски владеют технологиями удаления различных загрязнений. В распоряжении сотрудников современное оборудование и профессиональный инвентарь.

1. Уборка квартир

2.

3. Уборка офисов и помещений

4. Мытье окон

5. Обработка полов, твердых поверхностей

6. Химчистка ковровых поверхностей

Как формируются цены услуг клининговой компании?

На стоимость влияет множество факторов. Это перечень работ по клинингу и их трудоемкость, площадь помещения и территории, месторасположение объекта, количество сотрудников в бригаде и т. д. Все это рассчитывается на базе стандартных тарифов, ознакомиться с которыми можно в прайсе. Вы убедитесь, что вызывать специалиста – это не только удобнее, но зачастую и выгоднее, чем осуществлять уборку собственными силами. Заказать клининговые услуги можно на сайте или по телефону.

Перечень наших услуг

1. Генеральная уборка:

• мойка окон и оконных рам;
• протирка пыли со стен, высоких шкафов, мебели;
• протирка внешних поверхностей всех шкафов, полок и др.;
• мойка дверей, наличников;
• уборка радиаторов отопления;
• натирка зеркал и стеклянных поверхностей;
• удаление загрязнений с осветительных приборов;
• влажная уборка полов;
• дезинфекция и уборка раковин, ванн, душевых кабин;
• уборка кухни: мытье шкафов, удаление всех жировых, известковых пятен, копоти, с внешних и внутренних поверхностей холодильника, микроволновки, духового шкафа;

1.1 Поддерживающая уборка:

• сбор и вынос мусора;
• сухая уборка корпусов телевизора, холодильника, осветительных приборов, корпусной мебели, аппаратуры, розеток, выключателей, пола;
• чистка пылесосом ковров, мягкой мебели;
• влажная уборка пола;
• чистка и дезинфекция санузла, ванной комнаты.

1.2 Уборка после строительства и ремонта:

• удаляется строительная пыль, в том числе со стен, потолков, мебели и других вертикальных и горизонтальных поверхностей;
• влажная уборка полов;
• удаляется лишняя затирка, клей, остатки скотча, цемента – на всех поверхностях, окнах и в других местах;
• в санузлах дезинфицируется вся сантехника, моются стены, потолки;
• натираются до блеска зеркала и другие блестящие поверхности;
• моются окна, откосы и оконные рамы.

2. Генеральная уборка коттеджа:

• мойка окон и оконных рам;
• протирка подоконников, предметов интерьера, бытовой, аудио- и видеотехники;
• протирка пыли с настольных и настенных осветительных приборов;
• протирка пыли со стен, потолков, высоких шкафов;
• протирка внутренних поверхностей всех шкафов, полок и пр.;
• сухая уборка пылесосом мебели;
• чистка пылесосом ковров и ковровых покрытий;
• мойка дверей, наличников, лестниц;
• мойка радиаторов отопления;
• мойка дверных блоков, включая фурнитуру;
• протирка зеркал и стеклянных поверхностей;
• очистка напольного покрытия;
• влажная уборка полов;
• мойка плинтусов;
• дезинфекция и уборка унитазов;
• дезинфекция и уборка раковин;
• дезинфекция и уборка ванн;
• дезинфекция и уборка душевых кабин;
• дезинфекция и уборка сантехники, напольной и настенной плитки;
• уборка кухни: мытье шкафов, удаление всех жировых, известковых пятен, удаление копоти;
• уборка домашних вещей (раскладка в аккуратные стопочки);
• вынос мусора, мытьё мусорных корзин.

3. и помещений

Поддерживающая уборка (в течение дня):

• влажная уборка полов коридоров, лестниц, входной группы;
• протирка стен, дверных блоков;
• поддерживающая уборка санузлов;
• вынос мусора с заменой пакетов;
• замена расходных материалов в санузлах (мыло, туалетная бумага, бумажные полотенца и т.п.).

Комплексная уборка (по окончании рабочего дня)

В кабинетах и коридорах:

• влажная уборка полов и плинтусов специальными средствами, удаление пятен и липких субстанций;
• протирка пыли с рабочих поверхностей столов, полок, шкафов, тумб, подоконников, решеток и экранов радиаторов отопления, ручек дверей и пр.;
• протирка оргтехники и бытовой техники, удаление пыли с выключателей, розеток, пластиковых коробов, удлинителей;
• протирка и удаление загрязнений с кожаной обивки мебели;
• удаление пыли с подлокотников, крестовин, ножек стульев и кресел;
• чистка и натирка зеркал и стеклянных поверхностей;
• вынос мусора из урн и приемников бумагоуничтожительных машин, мытье мусорных корзин, замена полиэтиленовых пакетов.

В санузлах:

• мытье полов дезинфицирующим средством;
• чистка и дезинфекция сантехники;
• удаление загрязнений с зеркал, дверных блоков, поверхности стен и аксессуаров.

3.1 Уборка территории в зимнее время года:

• удаление снега и наледи с парапетов;
• удаление плотного снега и льда с использованием ручного инвентаря;
• посыпание плотного снега и льда гранулированным реагентом;
• уборка мусора, песка и опавших листьев с использованием ручного инвентаря;
• уборка снега с использованием ручного инвентаря, формирование временных снежных пирамид в установленных заказчиком местах.

3.2 Уборка территории в летнее время года:

• удаление мусора из уличных урн и пепельниц;
• окраска заборов, ворот, обновление разметки;
• полив твердых покрытий (асфальт, бетон, камень, плитка);
• очистка и покраска люков;
• очистка и покраска бордюров;
• очистка ливневой канализации;
• уборка мусора, песка и опавших листьев с использованием ручного инвентаря.

4. Мытье окон:

• мойка рам;
• мойка откосов;
• мойка подоконников;
• мойка стекол;
• двойные стекла раскручиваются и промываются (если на это возможно).

5. Мытье фасадов, витрин, вывесок, тротуаров

Фасады и тротуар:

• обработка струей воды сверху вниз угол 20-80°;
• давление изменяется от 20 до 500 атм.;
• концентрат рабочего раствора от 0,1 до 5,0%;
• удаление атмосферных загрязнений;
• удаление высолов на фасадах;
• удаление копоти;
• очистка металлических фасадов;
• очистка фасадов от остатков цемента;
• очистка фасадов от плесени;
• очистка фасадов от грибка, нанесение противогрибковых составов;
• послестроительная уборка.

Витрины, вывески:

• предварительная очистка стекла от грубых загрязнений;
• удаление следов краски;
• снятие стекольных наклеек;
• ополаскивание стекла;
• сушка стекла при помощи резинового сгона;
• мойка стекла с помощью специальных моющих средств.

6. Обработка полов и твердых поверхностей:

• влажная и сухая чистка полов с помощью специального инвентаря и чистящих средств;
• глубинная очистка полов с применением щелочного раствора и роторной машины;
• кристаллизация мраморных полов (для устранения мелких царапин и придания блеска) с использованием однодисковой машины;
• шлифовка каменных полов, производится алмазными плашками разной степени зернистости;
• обработка полов с нанесением полимеров для защиты полов из линолеума, винила или пластика.

7. Химчистка мебели, ковров, ковровых покрытий, матрасов:

• предварительная обработка изделия;
• основная химчистка изделия;
• финальная химчистка изделия.

Задать интересующие вопросы и заказать клининговые услуги в Москве можно по телефону или посредством обратного звонка на сайте. Гарантируем доступные тарифы и высокий уровень проводимых работ.

Доверьте чистоту и уют в Вашем доме профессионалам!

1. Клиринговой организацией может являться только хозяйственное общество, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации. Клиринговая организация не вправе передавать полномочия единоличного исполнительного органа другому лицу (управляющему, управляющей организации).

2. Требования, установленные настоящим Федеральным законом к клиринговой организации, распространяются на центрального контрагента.

(см. текст в предыдущей редакции)

3. Клиринговая организация не вправе заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью, деятельностью по ведению реестра владельцев ценных бумаг, деятельностью по управлению акционерными инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, деятельностью специализированных депозитариев инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, деятельностью акционерных инвестиционных фондов, деятельностью негосударственных пенсионных фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию.

(см. текст в предыдущей редакции)

4. При совмещении клиринговой деятельности с деятельностью организатора торговли клиринговая организация не вправе осуществлять функции центрального контрагента, а также совмещать свою деятельность с брокерской, дилерской и депозитарной деятельностью на рынке ценных бумаг, деятельностью по управлению ценными бумагами.

(см. текст в предыдущей редакции)

5. При совмещении клиринговой деятельности с брокерской, дилерской деятельностью на рынке ценных бумаг, деятельностью по управлению ценными бумагами клиринговая организация не вправе осуществлять функции центрального контрагента.

(см. текст в предыдущей редакции)

6. Клиринговая организация, совмещающая клиринговую деятельность с иными видами деятельности, обязана создать для осуществления клиринга одно или несколько отдельных структурных подразделений.

7. Центральный контрагент не вправе осуществлять расчеты по банковским счетам по обязательствам, стороной которых он является, по итогам клиринга, а в случае совмещения своей деятельности с депозитарной деятельностью также не вправе осуществлять расчеты по счетам депо по обязательствам, стороной которых он является, по итогам клиринга, если иное не установлено нормативными актами Банка России.

(см. текст в предыдущей редакции)

8. Клиринговая организация, совмещающая клиринговую деятельность с иными видами деятельности, обязана принимать меры по предотвращению и урегулированию конфликта интересов, возникающего у клиринговой организации в связи с таким совмещением. Если конфликт интересов клиринговой организации, совмещающей клиринговую деятельность с иными видами деятельности, о котором участники клиринга не были уведомлены заранее, привел к действиям клиринговой организации, нанесшим ущерб интересам участника клиринга, клиринговая организация обязана за свой счет возместить убытки в порядке, установленном гражданским законодательством Российской Федерации.

(см. текст в предыдущей редакции)

(см. текст в предыдущей редакции)

10. Клиринговая организация и лицо, осуществляющее функции центрального контрагента, обязаны составлять годовую консолидированную финансовую отчетность в соответствии с требованиями Федерального закона от 27 июля 2010 года N 208-ФЗ "О консолидированной финансовой отчетности".

11. Годовой отчет клиринговой организации или лица, осуществляющего функции центрального контрагента, должен содержать годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность, а также консолидированную финансовую отчетность.

13. Использование слова "клиринг", производных от него слов и сочетаний с ним в своем фирменном наименовании иными юридическими лицами, кроме клиринговых организаций, не допускается, за исключением случаев, установленных федеральными законами.

13.1. Использование словосочетания "центральный контрагент", производных от него слов и сочетаний с ним в своем фирменном наименовании иными юридическими лицами, кроме центральных контрагентов, не допускается, за исключением случаев, установленных федеральными законами.

14. Клиринговая организация обязана осуществлять хранение информации и документов, связанных с клирингом, и ежедневное резервное копирование такой информации в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России.

(см. текст в предыдущей редакции)

15. Лицо, осуществляющее функции центрального контрагента, не вправе привлекать иных лиц для осуществления своих функций, прав и исполнения своих обязанностей.

16. Клиринговая организация и лицо, осуществляющее функции центрального контрагента, обязаны обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке и сроки, которые установлены Банком России.

(см. текст в предыдущей редакции)

16.1. Требования к формату, порядку и каналам передачи центральным контрагентом информации в Банк России и составу такой информации устанавливаются нормативным актом Банка России.

17. Клиринговая организация вправе без ограничений распоряжаться собственным имуществом, в том числе совершать сделки с ценными бумагами и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами.

18. Клиринговая организация вправе застраховать риск своей ответственности перед участниками клиринга за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств.

19. Лицо, осуществляющее функции центрального контрагента, вправе застраховать риск своей ответственности перед участниками клиринга за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, допущенных к клирингу.

20. Лицо, осуществляющее функции центрального контрагента, вправе являться участником организованных торгов без лицензии, являющейся в соответствии с федеральным законом основанием для участия в таких торгах.

Еще одно заимствованное понятие, пришедшее к нам из другого языка и прочно закрепившееся в общем употреблении - клиринг, что это мы не всегда понимаем. Вроде похоже на название компаний, предоставляющих услуги по уборке помещений. На самом деле это абсолютно не так.

Клиринг: что это простыми словами?

Клиринг - способ взаимовыгодных расчетов по безналичной схеме между несколькими участниками: предприятиями, странами, банками. Проще говоря, клиринг - процедура уравновешивания финансовых оборотов без денег .

Например, один контрагент передает другому орехи стоимостью 200 долларов за тонну, а тот в ответ отдает автомобили по цене 2000 долларов за штуку. В таком случае при продаже 200 тонн орехов в счет 20 автомашин будет соблюден баланс взаимовыгодных выплат не требующий денежных переводов - обмен, бартер.

Сегодня создаются специальные клиринговые компании, которые уполномочены обеспечивать такие сделки. В их обязанности входит:

• Составление договоров, устанавливающих условия расчетов между сторонами.
• Уравновешивание стоимости.
• Определение количества и вида товаров.
• Обеспечение безопасности всех сделок.

Наличные расчеты могут производиться только между партнерами с целью выравнивания накопившейся разницы. Клиринговые организации обязаны получать лицензию на проведение своей работы регулируемую центральным банком страны.

Итак, когда вам предлагают обменять ваш автомобиль на мопед с доплатой - это и будет клиринговое соглашение.

Типы безналичных расчетов

Условия сделки бывают разные, поэтому существует несколько типов расчетов :

1. Простой клиринг - оформление обязательств каждой стороны и расчет стоимости совершенной сделки.
2. Банковский - вид расчета по безналичной схеме среди банков, основанный на равноценном взаимозачете платежей.
3. Многосторонний - производится между многочисленными участниками соглашения.
4. Валютный безналичный расчет - предусматривает международные зачеты выплат за товары и услуги равноценной стоимости в клиринговой валюте - выбранная всеми участниками денежная единица.

Во время финансового кризиса клиринг сыграл важную роль. Он вышел за рамки привычного и начал работать, как вспомогательное средство расчетов между предпринимателями через банк. Это дало возможность уменьшить нехватку денег выпускаемых государством в обращение и восстановить экономическое равновесие.

Преимущества и недостатки

В чем же преимущество такого вида взаимовыгодных расчетов, почему клиринг становится все популярнее?

• Высокая скорость вращения денег.
• Надежность расчетов.
• Низкие издержки на выполнение денежных операций.
• Простота платежных транзакций.
• Клиринг позволяет уменьшить сумму взаимных задолженностей, если таковые имеются.

Недостатки - риски, которым подвергаются все участники соглашения:

• Значительные колебания цен на рынке.
• Нарушение временных рамок одним из участников договора.
• Так как безналичный расчет производится в основном с помощью электронных систем, риск потерь связанный с функционированием этих ресурсов и сервисов.
• Риск получения неправильных данных всех участников цепочки.
• Риск упущения денежной выгоды.
• Банкротство.

Снижение рисковой опасности - одна из задач клиринговых компаний. С этой целью они формируют гарантийные фонды или страхуют риски.

Гарантийное обеспечение

Фонд, обеспечивающий безопасность участников договора при соглашении о безналичных расчетах, формируется из средств самих сторон. Это могут быть: деньги, ценные бумаги.

Взносы идут на:

• Обеспечение исполнения обязательств в случае недостаточности денег на счетах участника соглашения.
• Обеспечение исполнения обязательств, если денег не хватает на счетах клиента участника соглашения.

Порядок хранения и использования, создания взносов предусматривает:

• Размеры денежных вложений в фонд.
• Определение какие суммы и на что могут быть использованы при обеспечении безопасности сделки.
• Схему вынесения денежных средств.

По решению организации обеспечивающей безопасность безналичных расчетов может быть создано несколько гарантийных фондов для разных целей. Деньги размещаются на счетах, принадлежащих клиринговой компании. О любом их перемещении сообщается всем участникам договора. Таким образом, клиринг становится практически безопасным видом безналичных расчетов.

Правила клиринга НКЦ

НКЦ - национальный клиринговый центр, который выполняет обязанности клиринговой организации и распространил свои функции на все возможные рынки: фондовый, товарный, драгоценных металлов и срочный. Центр берет на себя возможные риски по заключаемым сделкам и выступает посредником между сторонами. Для тех, кто хочет стать участником клиринга, банк создал список правил: общих положений, прав и обязанностей, на основании которых он предоставляет услуги клиринговой организации. Вот некоторые из них:

1. Любой участник должен заключить договор об оказании услуг и соблюдать указанные права и обязанности.
2. Расчеты осуществляются в рублях или другой иностранной валюте.
3. Размер оплаты клиринговых услуг устанавливается с учетом тарифа предусмотренного правилами центра.
4. Любые документы предоставляемые сторонами сделки будут рассматриваться как конфиденциальные.
5. Клиринговый центр имеет право принимать меры по определению источников получения финансовых средств, имущества вносимого участниками.
6. Формы и способы предоставляемых документов клиентами должны соответствовать внутренним правилам НКЦ. Необходимые документы раскрываются на сайте.
7. Сотрудники центра имеют право ограничить определенные операции в необходимый расчетный день. О принятии данного решения клиентам сообщается заранее.

Клиринг - это форма делового сотрудничества с безналичными расчетами. Расчетной единицей выступают не только товары или ценные бумаги, но и определенные виды услуг. Главное, чтобы платежи были сбалансированы.

Представим, что существуют две компании, одна из которых занимается производством шерсти, а другая швейными машинками. Если они захотят сотрудничать, то могут денежный расчет заменить товарным. Тариф в таком случае будет выглядеть примерно так: 1 тонна шерсти эквивалентна одной машинке. Получается, если стороны будут соблюдать такой взаимный баланс, то иные формы выплат для них станут излишними. Если выражаться экономической терминологией, то подобная форма сотрудничества называется клиринг.

Безналичные взаиморасчеты могут осуществляться между компаниями, международными организациями и несколькими странами. В качестве расчетной единицы могут использоваться не только товары или ценные бумаги, но и определенные виды услуг. Главное, чтобы соблюдалось важнейшее условие любой клиринговой сделки – сбалансированность платежей.

Посреднические компании

Это обязательный субъект клиринга, который одновременно выполняет функции продавца и покупателя. Цель таких компаний – обеспечение безопасности сделок и упрощение сотрудничества между несколькими сторонами (особенно, если фирмы взаимодействуют на международном уровне).

Если мы возьмем банковский сектор, то в качестве посреднических организаций здесь будут выступать клиринговые палаты или центры. В их основные функции будет входить:

• Установление обязательств каждой из сторон, принимающей участие в сделке.
• Предоставление гарантий, относительно выполнения каждого из субъектов возложенных договорных обязательств.
• Выполнение расчетных операций, позволяющих поддерживать сбалансированность каждой проведенной клиринговой сделки.
• Ежедневная аналитика относительно проведенных операций.

Клиринг активно практикуется в тех областях, где ежедневно проводится большое число сделок. Использования такого расчетного метода обеспечивает стороны следующими преимуществами:

• Возможность ускоренного проведения платежей.
• Уменьшение объемов использования наличных денежных средств.
• Исключение рисков невыполнения обязательств со стороны партнеров.

Основные типы клиринга

Банковский

Под этой деятельностью понимается система безналичных выплат между несколькими банковскими учреждениями. Их требования выполняются на основе взаимных зачислений равнозначных денежных сумм.

Валютный

Чаще всего под это понятие попадает международная система безналичного выполнения обязательств, основанная на взаимозачете установленных сумм за реализованные товары или выполненные услуги. Основной нюанс данной категории сделок состоит в установлении равноценной стоимости клиринговых объектов.

Простой

Под этой деятельностью понимается точное определение обязательств каждой из сторон, участвующей в клиринговой операции (связанной с ценными бумагами или финансовыми средствами) и проведение взаиморасчетов на каждом этапе реализации клирингового пула.

Многосторонний

Этот процесс подразумевает установление обязательств одновременно всех участников клиринговой сделки и проведение взаимных расчетов одновременно по всем этапам проведенного клирингового пула.

Товарный

Безналичный способ погашения взаимных финансовых обязательств между сторонами. Осуществляется методом взаимозачета реализованных товаров или предоставленных услуг. Базируется на соблюдении платежного баланса.

Нельзя не выделить такую клиринговую ситуацию, как неттинг. Ее сущность заключается в том, что долговые обязательства одного из партнеров погашаются за счет его финансовых требований. Иными словами, между положенной прибыли он получает уменьшенные размер задолженности.

Использование клиринговых платежей в периоды спадов мировой экономики

Когда наступают кризисные периоды и денежной эмиссии государства становится недостаточно, клиринговые расчеты выходят за пределы своего стандартного применения. Они выступают в роли альтернативного платежного источника, позволяющего выполнить любые транзакционные выплаты внутри банковской сферы. Причем распространяется подобное явление на всех субъектов, занимающихся предпринимательской деятельностью и не нарушающих международных правил сотрудничества.

Швейцария (банк ВИР) еще в 20-м веке впервые использовало клиринговую сделку в качестве дополнительного расчетного инструмента, позволяющего избавиться от текущих обязательств. Позднее, подобную схему задействовали и в международном формате.

Использования клирингового механизма для погашения задолженностей в период кризиса помогло многим организациям не только быстро преодолеть его отрицательные последствия, не сбавить темпы производственного развития, но и выйти на новый уровень роста в то время, когда конкуренты стабильно двигались к банкротству.