Что такое инфляция? Простыми словами о сложном. Что такое инфляция - причины возникновения и методы борьбы с ней

Пожалуй, каждый здравомыслящий человек более-менее сносно может объяснить, что такое инфляция. Это рост цен, нехватка денег, снижение покупательной способности, а в общем - ухудшение уровня жизни. Возможно, некоторые недоумевают, почему государство не напечатает денег столько, чтобы всем на все хватало. Ведь тогда люди начнут больше покупать товаров, а значит, улучшится финансовый оборот, активнее заработают фабрики и заводы, и вообще всем станет хорошо. В реальности такие меры лишь усугубляют положение. Почему это происходит? Что должно делать правительство, чтобы экономика страны была стабильной, а жизнь народа процветающей? Постараемся все это объяснить на конкретных примерах.

Почему нельзя печатать много денег

Лучше понять, что такое инфляция, помогают два ярких исторических события. Первое относится к эпохе, когда Колумб открыл Америку и в Европу лавиной хлынули индейские драгметаллы. За пару последующих десятилетий серебряных монет отчеканили невероятно много (в 60 раз больше, чем было), а цены подскочили в 4 раза. Второй пример касается времен золотой лихорадки (вторая половина 19-го века).

Тогда резко возросла добыча золота в Австралии и некоторых штатах Америки, а цены во всем мире выросли на 50 %. То есть увеличение денежной массы в обоих случаях потянуло за собой рост инфляции, выразившийся в подъеме стоимости товаров и услуг. В переводе с латыни инфляция - это "вздутие", что применимо к экономике означает повышенные (вздутые) цены. Однако если производитель выставил цену за свой товар выше прежней и при этом улучшил его качество, увеличил функциональность, изменил дизайн, это к инфляции не относится. Например, если обувщик продавал туфли из дерматина за 10 рублей, а потом начал делать их из кожи, да еще снабдил красивыми пряжками и выставил на продажу за 30 рублей - это нормальное явление. То есть инфляция – это подъем цен на одни и те же товары и услуги без малейшего их изменения.

В принципе, печатать дополнительные деньги можно, но их количество должно четко соответствовать золотовалютному запасу государства.

Что такое дефлятор

Любая страна производит сотни видов товаров, каждый из которых имеет свою стоимость. В силу десятков причин она постоянно скачет: на одни товары - повышается, на другие - снижается. Поэтому объяснить, что такое инфляция, ориентируясь только на рост цен, невозможно. Для этого в экономике существует понятие «дефлятор ВВП», который дает представление о положении с ценами по стране суммарно на все выпускаемые товары и производимые услуги. Импорт здесь не учитывается, только местное производство. Определяют дефлятор путем деления номинального ВВП (валовой внутренний продукт по ценам рассчитываемого года) на реальный ВВП (то же самое с учетом роста цен). Результат, переведенный в проценты, показывает, какой в стране уровень инфляции, то есть насколько вырос общий уровень цен.

Другие методы расчетов

Помимо дефлятора экономисты вычисляют индекс инфляции, или ИПЦ (индекс потребительских цен). Для его определения составляют среднюю потребительскую корзину, то есть те товары (продукты, одежда, другое), которые приобретает среднестатистический житель страны за какой-то отрезок времени (месяц, год). ИПЦ и дефлятор оба измеряют уровень инфляции, но по-разному. Так ИПЦ учитывает все товары в корзине, включая импорт, принимает в расчет только товары в корзине, не затрагивая изменений цен на оставшиеся вне ее и в итоге завышает конечный результат. Индекс инфляции расчитывают тремя методами: Ласпейреса, Фишера и Пааше.

Индекс Ласпейреса считают так:

IL = Σ(Qo x Pt) : Σ(Qo x Po),

где Qo - все товары в потребительской корзине;

Pt - цены расчетного года;

Po - цены базисного года.

Данный расчет показывает эффект дохода, но не учитывает эффект замещения потребителем одного товара другим, более для него выгодным по цене.

Индекс Пааше считают так:

Ip = Σ(Qt x Pt) : Σ(Qt x Po).

Данный расчет эффект дохода не отражает и, по сути, является дефлятором ВВП.

Индекс Фишера считают так:

IF = √(IL Х Ip), то есть это среднее геометрическое индексов Пааше и Ласпейреса.

В России этими подсчетами занимается Федеральная служба статистики, или Росстат. Инфляция в стране и другие экономические показатели - не единственное направление работы службы. Помимо этого она предоставляет данные о демографическом и экологическом положении в стране.

Сколько стоят деньги

Некоторые граждане полагают, что у денег есть цена только в пунктах по обмену валюты. Однако в экономике используются выражения «деньги дорогие» и «деньги дешевые», что подразумевает, какое количество товаров можно приобрести за одну и ту же сумму. Например, если за 10 рублей можно купить килограмм мяса, плюс пару килограммов картошки, да еще и килограмм масла в придачу, говорят, что червонец дорогой. А если тех же 10 рублей едва хватает только на картошку, червонец сразу падает в цене. То есть на вопрос, что такое инфляция, можно ответить: это обесценивание денег. Таким образом, понятие инфляции включает необоснованный улучшением свойств товара рост цен, увеличение денежной массы (эмиссию) и обесценивание денег.

Надо ли повышать зарплату

Может, чтобы избежать инфляции, нужно раздать людям лишние напечатанные деньги, и пускай себе цены растут? Тут получается такая картина: если предприниматель поднимает сотрудникам ставки, сразу же увеличиваются издержки производства. Например, пара туфель стоит пусть 10 рублей, из которых 5 – цена кожи, 3 – зарплата рабочим и 2 - прибыль. При увеличении зарплаты (ставки, оклада, почасовой, любой), допустим, с 3 до 5 рублей прибыль исчезает, а без нее производство закрывается.

То есть, поднимая зарплату, нужно одновременно увеличить либо цену товара, либо производительность труда, таким образом, товара выпускать больше. Но это напрямую связано со спросом. Если сделать, к примеру, много тех же туфель, которые никому не нужны, предприятие просто обанкротится. Таким образом, на вопрос, что такое инфляция, можно дать полный ответ: это рост денежной массы, цен и заработной платы, обесценивание денег, снижение покупательной способности. Развивая мысль, можно добавить: инфляция – это кризис в экономике, при котором уменьшаются денежные сбережения, инвестиции, ухудшаются международные экономические отношения, растет неуверенность людей в завтрашнем дне и депрессия.

В принципе, повышать зарплату можно и нужно, но процент повышения всегда должен быть экономически обоснован.

Темпы инфляции

Ни одно государство не может долго удерживать цены в узде, потому что зависимо от стоимости на мировом рынке, например, нефти, энергоносителей и так далее. А мировой рынок постоянно в движении. То есть цены все время потихоньку растут.

Если они увеличиваются в год на 10 % и ниже, инфляция называется ползучей либо умеренной. Экономисты рассматривают ее как полезную для дальнейшего стимулирования развития производства, его модернизации и в конечном итоге для улучшения уровня жизни. Наиболее приемлем уровень инфляции 3-4 %. Именно столько он составляет в последние годы в странах ЕС.

Если цены за год взмывают вверх на величину до 50 %, инфляция называется галопирующей. Страны, в которых она зафиксирована, должны срочным образом предпринимать антиинфляционные меры. Галопирующая инфляция в России наблюдалась в 1992-1993 годах, когда индекс потребительских цен взмыл вверх в среднем на 111 %.

Если же цены вообще вышли из-под контроля и поднимаются в год на тысячи и даже десятки тысяч процентов, это экономическое положение называется гиперинфляцией. Такие ситуации в истории случались только в период войн, революций, государственных переворотов. Например, в Зимбабве одно время в обороте были купюры в 100 триллионов местных долларов, за которые можно было купить лишь буханку хлеба.

Формы инфляции

Выше мы познакомились с явной или открытой инфляцией, которая подразумевает рост цен и все неприятности, с этим связанные. Но есть еще и скрытая инфляция, при которой цены могут быть стабильными либо падать, а зарплата - расти. При этом в стране налицо товарный дефицит. Объяснить это понятие просто: товаров и услуг не хватает, хотя на них есть спрос, и у людей имеются деньги, чтобы эти товары и услуги приобрести. Такая ситуация наблюдалась в СССР, когда для покупки многих вещей нужно было записываться в очередь. Такое происходит, когда цены устанавливают чиновники государства, а не рыночные отношения, а также когда экономика плановая, а не рыночная. Другими словами, связаны не только инфляция и цены, но и рыночные механизмы экономического управления, регулирования, спроса, предложения.

В противовес инфляции существует понятие дефляции, когда снижение цен происходит кратковременно. Например, в конце лета дешевле продаются мало кому нужные пляжные товары. Или другой пример: осенью, сразу после сбора урожая, на рынке дешевле сельхозпродукты. Такое удешевление товаров к скрытой инфляции отношения не имеет.

Виды инфляции

В зависимости от причин, ее породивших, и от характера ее течения инфляция бывает:

• сбалансированной (цены на товары растут, но относительно друг друга не меняются);
• несбалансированная;
• прогнозируемая (заранее рассчитанная и ожидаемая);
• непрогнозируемая;
• инфляция спроса (тот же дефицит);
• предложения или издержек (в этом случае либо растут цены на товары, либо цены не меняются, но падает производство);
• официальная инфляция (эти данные предоставляет Росстат);
• реальная (во многих СМИ регулярно выдается информация, что реальная инфляция всегда выше официальной);
• импортируемая (вызывается нестабильностью курсов валют).

Меры борьбы

Практически все ведущие экономисты сходятся во мнении, что нулевая инфляция опасна для дальнейшего развития экономики. То есть ее умеренные темпы роста должны существовать. А вот при галопирующей, а тем более при гиперинфляции нужно немедленно принимать меры, которые зависят от причин, породивших экономический кризис. Так, снижение инфляции возможно при следующих действиях правительства:

1. Денежная реформа, подразумевающая:

• введение новых денег взамен обесценившихся;
• девальвацию (снижение курса нацвалюты);
• деноминацию (снижение нулей в ценниках и зарплатах. Например, вместо миллиона рублей на руки выдается всего сотня, соответственно, меняются и цены).

2. Регулирование доходов, подразумевающее:

• в отношении зарплаты снижение прав профсоюзов;
• замораживание либо уменьшение зарплаты;
• регулирование цен.

3. Политика дефляции, подразумевающая:

• увеличение налогов;
• рост кредитных процентных ставок;
• уменьшение госрасходов.

Инфляция в России

В нашей стране экономический кризис, пережив резкий скачок в начале 90-х прошлого века, постепенно снижался и к 2011 году достиг своего минимума - 6,1 %. С 2012 года уровень инфляции снова пополз вверх, составив в 2015 году 12,9 %. Эти данные предоставил Росстат. Инфляция в стране растет из-за снижения покупательной силы национальной валюты – рубля, что приводит к росту цен. Вторая причина в том, что номинальные показатели экономической деятельности превышают их реальное содержание. В 2016 году ожидается дальнейший рост уровня инфляции, что обусловливается прежде всего экономическими санкциями против России, а также снижением цен на нефть. Неприятным для россиян «бонусом» к этому является тот факт, что Иран снова на энергетическом рынке. Чтобы переманить к себе покупателей нефти, он постарается опустить ее цену до возможного минимума.

Последствия инфляции

Хоть ведущие экономисты и считают, что небольшая (до 4 %) инфляция благотворно влияет на общее развитие экономики, у этого явления очень много негативных последствий:

• снижение доходов населения;
• увеличение пропасти между богатыми и бедными;
• уменьшение мотивации к труду;
• снижение возможностей накопления средств;
• непрочность позиции власти, что может привести к политическому перевороту;
• снижение качества товаров (у производителей исчезает в этом заинтересованность);
• ухудшение жизненного уровня основной массы жителей страны.

Снижение общего уровня цен (отрицательный рост). В современной экономике встречается редко и краткосрочно, обычно носит сезонный характер. Например, цены на зерновые сразу после сбора урожая обычно снижаются. Длительная дефляция характерна для очень немногих стран. Сегодня примером дефляции может служить экономика Японии (в пределах −1 %).

Энциклопедичный YouTube

1 / 5

✪ Обществознание ЕГЭ 2017. Инфляция.

✪ Как работает инфляция. Почему инфляция - это хорошо, а все деньги потом окажутся у богатых

✪ Инфляция. Видеоурок по обществознанию 8 класс

✪ Что такое инфляция?

✪ Какая инфляция в России? Реальная vs. официальная инфляция. Прогноз 2019

Субтитры

История

В истории мировой экономики отмечались два случая резкого роста цен, связанных с падением стоимости металлов, из которых изготовлялись деньги .

1. После открытия Америки в европейские страны стало поступать много золота и особенно серебра из Мексики и Перу . За 50 лет с начала XVI века производство серебра возросло более чем в 60 раз. Это вызвало повышение товарных цен к концу века в 2,5-4 раза.
2. В конце 1840-х годов началась разработка калифорнийских золотых рудников . Вскоре после этого началась массовая золотодобыча в Австралии . Мировая добыча золота при этом возросла более чем в 6 раз, цены увеличились на 25-50 %. Инфляция этого вида наблюдалась по всему миру.

С повышением цен в результате поступления в оборот больших масс золота и серебра непосредственно связано возникновение количественной теории денег , согласно которой увеличение количества денег в обращении выступает причиной роста цен. С точки зрения стоимостной теории, рост денежной массы отражает снижение стоимости денежного материала, что при постоянной стоимости товаров выражается в требовании большего количества золота или серебра для эквивалентного обмена. Для современных экономик, в которых роль денег исполняют обязательства , не имеющие собственной стоимости (фиатные деньги), незначительная инфляция считается нормой и находится обычно на уровне нескольких процентов в год. Уровень инфляции обычно несколько увеличивается в конце года, когда растёт как уровень потребления товаров домохозяйствами, так и уровень расходов корпораций .

Особенности инфляции в СССР

Мы, экономисты, знаем не очень много, но мы знаем, как создать дефицит. Если вы хотите создать дефицит, например, помидоров, нужно просто принять закон, по которому розничные торговцы не могут продавать помидоры более чем за два цента за фунт. Мгновенно вы будете иметь дефицит помидоров.

Причины инфляции

В экономической науке различают следующие причины инфляции:

1. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии , увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.
2. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт массового кредитования, причём финансовый ресурс для кредитования берётся не из сбережений, а из эмиссии необеспеченной валюты.
3. Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях.
4. Монополия профсоюзов , которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы.
5. Сокращение реального объёма национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.
6. Увеличение государственных налогов и пошлин, акцизов и т. д., при стабильном уровне денежной массы.

В ходе особо сильных инфляций, как например, в России во время Гражданской войны , или Германии 1920-х гг. денежное обращение может вообще уступить место натуральному обмену .

Монетаристский взгляд на причины инфляции и предложения по её снижению

Монетаристы исходят из того, что экономический рост определяется экзогенно и не зависит от темпов роста денежной массы , а скорость денежного обращения относительно стабильна, поэтому, учитывая уравнение

M V = P Q {\displaystyle MV=PQ} ,

где M {\displaystyle M} - номинальная денежная масса, V {\displaystyle V} - скорость обращения денег, P {\displaystyle P} - уровень цен, Q {\displaystyle Q} - объём выпуска,

получим, что инфляция (темп роста цен) равна темпу роста денежной массы.

Для борьбы с инфляцией монетарными методами обычно предлагается так называемая «политика дорогих денег». Основная задача - уменьшить объём денег в обращении или замедлить скорость обращения денег. К этому способны привести:

• повышение налоговой нагрузки;
• снижение или заморозка заработной платы;
• снижение бюджетных расходов;
• сокращение объёмов кредитования.

Виды инфляции

Неравномерный рост цен по товарным группам порождает неравенство норм прибылей, стимулирует отток ресурсов из одного сектора экономики в другой (в России из промышленности и сельского хозяйства в торговлю и финансово-банковский сектор).

Виды инфляции:

• Инфляция спроса - порождается избытком совокупного спроса по сравнению с реальным объёмом производства (дефицит товара).
• Инфляция предложения (издержек) - рост цен вызван увеличением издержек производства в условиях недоиспользованных производственных ресурсов. Повышение издержек на единицу продукции сокращает объём предлагаемой производителями продукции при существующем уровне цен.
• Сбалансированная инфляция - цены различных товаров остаются неизменными относительно друг друга.
• Несбалансированная инфляция - цены различных товаров изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях.
• Прогнозируемая инфляция - это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов.
• Непрогнозируемая инфляция - становится для населения неожиданностью, так как фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый.
• Адаптированные ожидания потребителей - изменение потребительской психологии. Часто возникает в результате распространения информации о будущей потенциальной инфляции. Повышенный спрос на товары позволяет предпринимателям поднимать цены на эти товары.

Подавление инфляции характеризуется внешней стабильностью цен при активном вмешательстве государства. Административный запрет повышать цены обычно приводит к нарастающему дефициту тех товаров, на которые цены должны были бы повыситься без государственного вмешательства, не только из-за первоначального повышенного спроса, но и в результате снижения предложения. Государственное субсидирование разницы в ценах для производителя или потребителя не сокращает предложение, но дополнительно стимулирует спрос.

В зависимости от темпов роста различают:

1. Ползучую (умеренную) инфляцию (рост цен менее 10 % в год). Западные [ ] экономисты рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их мнению, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна при определённых условиях стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платёжный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен. Средний уровень инфляции по странам ЕС за последние годы составил 3-3,5 %. Вместе с тем всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под государственного контроля. Она особенно велика в странах, где отсутствуют отработанные механизмы регулирования хозяйственной деятельности, а уровень производства невысок и характеризуется наличием структурных диспропорций;
2. Галопирующую инфляцию (годовой рост цен от 10 до 50 %). Опасна для экономики, требует срочных антиинфляционных мер. Преобладает в развивающихся странах;
3. Гиперинфляцию

   (цены растут очень быстро, в разных источниках от десятков до нескольких тысяч и даже десятков тысяч процентов в год). Возникает за счёт того, что для покрытия дефицита бюджета правительством выпускается избыточное количество денежных знаков. Парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Обычно возникает в военные или кризисные периоды.

   Используют также выражение хроническая инфляция для длительной по времени инфляции. Стагфляцией называют ситуацию, когда инфляция сопровождается падением производства (стагнацией).

   Агфляция

   Экономисты из инвестиционного банка «Goldman Sachs » для обозначения резкого роста цен на аграрную продукцию придумали новый термин: «Агфляция » (аграрная инфляция). Высокие темпы агфляции зафиксированы два года подряд: в 2006 году индекс цен на продовольствие, рассчитываемый Goldman Sachs, увеличился на 26 процентов; в 2007 году его рост составил 41 процент .

   Методы измерения инфляции

   Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

   В России Федеральная служба государственной статистики публикует официальные индексы потребительских цен , которые характеризуют уровень инфляции. Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное. Если изменить методику расчёта , то при тех же изменениях цен на потребительском рынке результаты могут существенно отличаться от официальных. В то же время эти неофициальные результаты не могут учитываться в реальной практике; например, на них нельзя сослаться в суде. Наиболее спорным моментом является состав потребительской корзины как по наполненности, так и по изменяемости. Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она должна меняться. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс инфляции искажается. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но не будет соответствовать реальным затратам и не будет отражать их реальную динамику.

   Помимо индекса потребительских цен существуют другие методы , которые позволяют рассчитать инфляцию. Как правило, используются несколько основных методов:

   • Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI) - отражает себестоимость производства без учёта добавочной цены дистрибуции и налогов с продаж. Значение PPI опережает по времени данные CPI.
   • Индекс расходов на проживание (Cost-of-living Index, COLI) - учитывает баланс повышения доходов и роста расходов.
   • Индекс цены активов: акций, недвижимости, цены заёмного капитала и прочее. Обычно цены на активы растут быстрее цен потребительских товаров и стоимости денег. Поэтому владельцы активов вследствие инфляции только богатеют.
   • Дефлятор ВВП (GDP Deflator) - рассчитывается как изменение в цене на группы одинаковых товаров.
   • Паритет покупательной способности национальной валюты и изменение курса валют.
   • Индекс Пааше - показывает отношение текущих потребительских расходов к расходам на приобретение такого же ассортиментного набора в ценах базисного периода.

   Модели инфляции

   Модель Фридмана исходит из реального спроса на деньги как функции реального дохода и ожидаемой инфляции, причём ожидания предполагаются предельно рациональными, то есть равными фактической инфляции. Для данной модели можно определить уровень инфляции, при котором реальный сеньораж максимален - т. н. оптимальная инфляция. При прочих равных условиях этот уровень инфляции тем ниже, чем выше темпы экономического роста. Если фактическая инфляция выше «оптимальной», то дополнительная эмиссия денег лишь ускорит инфляцию и может привести к отрицательному реальному сеньоражу. Эмиссия денег возможна, если фактическая инфляция ниже «оптимальной».

   Модель гиперинфляции Кейгана основана на модели зависимости реального спроса на деньги только от инфляционных ожиданий, которые формируются адаптивно. При низких значениях скорости адаптации ожиданий и малой эластичности спроса на деньги по инфляционным ожиданиям данная модель описывает фактически равновесную ситуацию, когда инфляция равна темпу роста денежной массы (что согласуется с количественной теорией денег). Однако, при высоких значениях указанных параметров модель приводит к неуправляемой гиперинфляции несмотря на постоянный темп роста денежной массы. Из этого следует, что в таких условиях для снижения уровня инфляции требуются меры, снижающие инфляционные ожидания экономических агентов.

   Модель Бруно - Фишера учитывает зависимость спроса на деньги не только от инфляционных ожиданий, но и от ВВП , точнее используется такая же функция, как и в модели Кейгана, но для удельного (на единицу ВВП) спроса на деньги. Таким образом, в данной модели, кроме темпа роста денежной массы, появляется (постоянный) темп роста ВВП. Кроме этого, в модели вводится бюджетный дефицит и анализируется влияние бюджетного дефицита и способов его финансирования (чистая эмиссия денег или смешанное финансирование за счёт эмиссии и заимствований) на динамику инфляции. Таким образом, модель позволяет углубить анализ последствий монетарной политики.

   Модель Сарджента - Уоллеса также учитывает возможность эмиссионного и долгового финансирования дефицита бюджета, однако исходит из того, что возможности наращивания долга ограничены спросом на государственные облигации. Ставка процента превышает темп роста выпуска, поэтому с некоторого момента финансирование дефицита становится возможным только за счёт сеньоража , что означает увеличение темпов роста денежной массы и инфляцию. Модель исходит из того, что денежная политика не способна повлиять на темп роста реального выпуска и реальную процентную ставку (они задаются экзогенно в модели). Основной вывод модели, который кажется на первый взгляд парадоксальным, заключается в том, что сдерживающая кредитно-денежная политика сегодня неизбежно приводит к росту уровня цен завтра и, более того, она может привести к росту текущей инфляции. Такой вывод следует из того, что экономические агенты ожидают, что правительство в будущем должно будет перейти от долгового финансирования к эмиссионному, и низкий темп роста денежной массы сегодня означает высокий темп в будущем, что вызовет инфляцию. Ожидание инфляции в будущем может вызвать инфляцию уже в настоящем, несмотря на сдерживающую кредитно-денежную политику. Таким образом инфляция при долговом финансировании может быть даже больше, чем при эмиссионном. Единственно надёжным средством становится достижение профицита бюджета.

   Функции инфляции

   Инфляция используется в целях перераспределения национального дохода и общественного богатства в пользу инициатора инфляционного процесса, которым в подавляющем большинстве случаев является валютный эмиссионный центр. При этом если выпуск национальной валюты происходит за счёт покупки центральным банком иностранной валюты, происходит транснациональное перераспределение общественного богатства.

   Оценка

   По мнению американского экономиста, лауреата Нобелевской премии по экономике 1976 года Милтона Фридмана : «Инфляция - одна из форм налогообложения, не нуждающаяся в законодательном одобрении» .

   Некоторые [кто? ] экономисты полагают, что у небольшой (ползучей) и стабильной инфляции есть и положительные черты. Предприниматели, бравшие кредит до повышения цен, легко оплачивают свои долги и берут новые займы, ожидая, что рост цен облегчит расплату. Люди, которые хранят свои сбережения «в кубышке », решают хранить их в банках, чтобы хоть в какой-то степени уберечь их от обесценивания. Это приводит к стимулированию капитальных вложений в производство.

«В стране с каждым годом растет уровень инфляции», «инфляция перевалила все допустимые нормы», «прогноз роста инфляции неутешительный» — эти и другие заголовки можно регулярно читать в сводках политических и экономических новостей. Но что ж такое инфляция? Говорят о ней часто, но не многие понимают суть этого термина, его значение, экономической составляющей. И самый главный вопрос – откуда берется инфляция ?

Мы продолжаем цикл информативных статей, цель которых заключается в том, чтоб раскрыть суть общеизвестных и важных экономических понятий. Не так давно мы рассказывали о том, что такое инвестиции. Статья собрала хорошие отзывы и комментарии, что стало стимулом для продолжения работы в подобном ключе. Людям интересно читать доступным языком о сложных экономических понятиях. Вот и сегодня мы хотим доступно и понятно рассказать что ж такое инфляция.

Рекомендуем прочитать:

Инфляция: откуда она берется и как с ней бороться

В современном мире термин «инфляция» уже стал привычным. Пожалуй, нет ни одной страны, экономику которой бы обошла эта напасть. Какая бы сильная и стабильная держава не была, она обязательно поддается определенного рода колебаниям связанным с инфляцией. Сейчас даже сложно представить, что ее может попросту не быть.

Многие ученые склоняются к тому, что инфляция, как явление, практически одновременно появилась с деньгами. Как только начали зарождаться первые денежные отношения, позитивно влияющие на экономику, также одновременно с ними появлялись и те явления, которые эту экономику раскачивали. Но если сейчас инфляция стала «стабильной» и из года в год только растет, то ранее ее всплески фиксировались в особых случаях – периоды войны, засухи, голода. К примеру, во время войны все расходы шли на оборону и вооружение. Государство было вынужденно выпускать все больше и больше валюты, для поддержания производства, тем самым обесценивая ее.

Рекомендуем прочитать:

Говоря простым языком, можно дать такое определение. Инфляция – это обесценивание денег. Когда количество товаров в стране не увеличивается, а количество денег стремительно растет. Таким образом растут и цены, при этом, как правило, уровень дохода населения остается прежним. Нужно не путать инфляцию с банальными скачками цен, ведь это более длительный и сложный процесс, которые регулируется на государственном уровне с использованием все возможностей экономики страны.

Сам термин «Инфляция» не так давно используется в широком обиходе. В переводе с латинского слово означает «вздутие». Впервые оно начало применяться в период гражданской войны США 1861-1865 год, а общеизвестным стало после первой мировой войны, когда экономики многих стран столкнулись с серьезными проблемами.

Инфляция: суть и механизм развития

С сутью инфляции мы уже разобрались. Она возникает тогда, когда в экономике количество денежной массы существенно превышает реальные потребности товарооборота. В результате деньги теряют стоимость, и происходит рост цен на товары.

Казалось бы, что чем успешнее экономика страны, тем меньше должна быть инфляция, а в идеале она вообще будет отсутствовать. Но дела обстоят прямо противоположно. Чем стремительнее развивается страна, тем больше шансы роста инфляции. Почему? Давайте рассмотрим простой пример.

Страны с развитой экономикой привлекательны для развития бизнеса. Инвесторы радо создают большие компании, привлекают специалистов, платят хорошие зарплаты. Но люди – это ограниченный ресурс, а хороших людей (специалистов) еще меньше. Их переманить можно лишь «рублем», то есть предложив хорошую зарплату. А чем больше уровень зарплат, тем больше и потребности. Количество денег растет, потребности увеличиваются, уровень жизни становится лучше, и, соответственно, поднимаются цены на товары. Это не классический вид инфляции, но он тоже существует. Можно назвать его «идеальным», ведь в таком случае практически все остаются в плюсе.

Рекомендуем прочитать:

Также инфляция появляется и по другим причинам, менее радужным. Экономика страны рушится, доходы от государственных предприятий уменьшаются, поступления от налогов тоже не растут, частный бизнес не развивается. Казна с каждым месяцев пустеет и пустеет. Но ситуацию нужно спасать. В таком случае или берут кредит у международных компаний, тем самым вливая большую сумму денег в страну, либо же включают «печатный станок», создавая ничем не подкрепленные деньги.

Как вы понимаете, появляется очень много новой «бумаги» в стране, которая сразу же влияет на цены. Больше денег в стране, теоретически увеличивается покупательские возможности, растут цены на основные группы товаров.

Практически каждая страна в годовой бюджет вкладывает определенный уровень инфляции. Ни одно государство не обходит стороной это негативное экономическое явление. В экономически развитых странах, таких как США и страны Западной Европы, средний уровень инфляция не превышает 2–4% годовых. В развивающихся странах (таких как Росcия и страны СНГ), он может находиться в пределах 5–50% годовых.

Рекомендуем прочитать:

Если вы собираетесь заниматься бизнесом или инвестировать свои деньги в какую либо сферу, то обязательно должны ориентироваться в экономике своей страны, понимать что такое инфляция, оценивать уровень ее роста, видеть все риски ближайшего будущего, которые связанные с этим явлением. Запомните самое главное правило – если ваши доходы от инвестиций превышают инфляцию в стране – вы становитесь богаче, если нет, то беднее.

В данной статье мы коротко постарались рассказать, что ж такое инфляция, раскрыли ее суть, объяснили откуда она берется. Более детально о данном понятии можете узнать посмотрев видео представленное ниже.

Добавить свою цену в базу

Комментарий

Инфляция (лат. inflatio – вздутие) – повышение общего уровня цен на товары и услуги. При инфляции на одну и ту же сумму денег по прошествии некоторого времени можно будет купить меньше товаров и услуг, чем прежде. В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги обесценились – утратили часть своей реальной стоимости.

Общая информация

В рыночной экономике инфляция проявляется в открытой форме – повышении цен. При административном вмешательстве в экономику инфляция может приобретать подавленную форму: цены не повышаются, но возникает товарный дефицит.

Инфляцию следует отличать от скачка цен, так как это длительный, устойчивый процесс. Инфляция не означает рост всех цен в экономике, потому что цены на отдельные товары и услуги могут повышаться, понижаться или оставаться без изменения. Важно, чтобы изменялся общий уровень цен, то есть дефлятор ВВП.

Противоположным процессом является дефляция – снижение общего уровня цен (отрицательный рост). В современной экономике встречается редко и краткосрочно, обычно носит сезонный характер. Например, цены на зерновые сразу после сбора урожая обычно снижаются. Длительная дефляция характерна для очень немногих стран. Сегодня примером дефляции может служить экономика Японии (в пределах −1 %).

История явления

Реально, как экономический феномен, инфляция возникла в XX в., хотя периоды заметного роста цен бывали и ранее, например, в периоды войн. Сам термин «инфляция» возник в связи с массовым переходом национальных денежных систем к обращению неразменных бумажных денег. Первоначально в экономический смысл инфляции был вложен феномен избыточности бумажных денег и в связи с этим их обесценение.

В современной экономике инфляция возникает как следствие целого комплекса причин (факторов), что подтверждает, что инфляция – не чисто денежное явление, а также экономический и социально-политический феномен. Инфляция зависит также от социальной психологии и общественных настроений. В этой связи справедлив термин «инфляционные ожидания»: если общество ожидает инфляцию, она неизбежно возникнет.

Причины инфляции

В действительности же инфляция является результатом нарушения макроэкономического равновесия, которое обусловлено комплексом внутренних и внешних причин.

Важнейшими внутренними причинами инфляции являются:

• нарушение пропорций воспроизводства: между производством и потреблением, накоплением и потреблением, спросом и предложением, денежной массой в обращении и суммой товарных цен;
• значительный рост дефицита государственного бюджета и государственного долга, обусловленный непроизводительными государственными расходами;
• чрезмерная эмиссия денег, нарушающая законы денежного обращения;
• милитаризация экономики, которая отвлекает значительную часть ресурсов в оборонную промышленность,
• является тяжелым бременем для государственного бюджета, увеличивает его дефицит и порождает его (дефицита) инфляционное финансирование;
• увеличение налогового бремени на товаропроизводителей;
• опережение темпов роста заработной платы по сравнению с темпами роста производительности труда.

Внешние факторы инфляции связаны с усилением интернационализации хозяйственных связей между государствами, которые сопровождаются обострением конкуренции на мировых рынках капиталов, товарных рынках, рынках труда, обострением международных валютно-кредитных отношений, со структурными мировыми кризисами (энергетическим, продовольственным, финансовым и др.).

Виды инфляции

В зависимости от критериев выделяют разные виды инфляции.

Если критерием служит темп (уровень) инфляции , то выделяют: умеренную инфляцию, галопирующую инфляцию, высокую инфляцию и гиперинфляцию.

• Умеренная инфляция измеряется процентами в год, и ее уровень составляет 3-5% (до 10%). Этот вид инфляции считается нормальным для современной экономики и даже считается стимулом для увеличения объема выпуска.
• Галопирующая инфляция также измеряемую процентами в год, но ее темп выражается двузначными числами и считается серьезной экономической проблемой для развитых стран.
• Высокая инфляция измеряется процентами в месяц и может составить 200-300% и более процентов в год (заметим, что подсчете инфляции за год используется формула «сложного процента»), что наблюдается во многих развивающихся странах и странах с переходной экономикой.
• Гиперинфляцию , измеряемую процентами в неделю и даже в день, уровень которой составляет 40-50% в месяц или более 1000% в год. Классическими примерами гиперинфляции являются ситуация в Германии в январе 1922- декабре 1924 г. когда темпы роста уровня цен составили 1012 и в Венгрии (август 1945 – июль 1946 г.), где уровень цен за год вырос в 3.8 * 1027 раз при среднемесячном росте в 198 раз.

Если критерием выступают формы проявления инфляции , то различают: явную (открытую) инфляцию и подавленную (скрытую) инфляцию.

• Открытая (явная) инфляция проявляется в наблюдаемом росте общего уровня цен.
• Подавленная (скрытая) инфляция имеет место в случае, когда цены устанавливает государство, причем на уровне ниже, чем равновесный рыночный (устанавливаемый по соотношению спроса и предложения на товарном рынке). Главная форма проявления скрытой инфляции – дефицит товаров.

В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:

• Инфляцию спроса
• Инфляцию издержек

Инфляция спроса

Порождается избытком совокупного спроса, за которым по определенным причинам не успевает производство. Избыточный спрос приводит к повышению цен, создаёт возможности для увеличения прибыли предприятий. Предприятия расширяют производство, привлекают дополнительную рабочую силу и экономические ресурсы. Растут денежные доходы владельцев ресурсов, что способствует дальнейшему росту спроса и росту цен.

Экономика пытается тратить больше, чем она способна производить, т.е. она стремится к какой-то точке, лежащей за кривой производственных возможностей. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема производства, так как он функционирует в условиях полной занятости. Поэтому объем производства остается прежним, а цены увеличиваются, сокращая появившийся дефицит.

Инфляция предложения (издержек)

Инфляция предложения означает рост цен, спровоцированный увеличением издержек производства в условиях недоиспользования производственных ресурсов

При негативной экономической конъюнктуре уменьшается предложение в экономике. Как правило, это связано с ростом цен на факторы производства. Издержки производства возрастают и перекладываются на цену выпускаемой продукции. Если эта продукция также является ресурсом для какой-либо фирмы, то и она вынуждена повышать цену. Другой вариант развития событий возможен, если из-за высокой эластичности спроса на товар предприниматель не может повысить цену. В этом случае его прибыль уменьшается, и часть капиталов из-за падающей доходности покидает производство и уходит в сбережения.

Последствия инфляции

Для сферы производства:

• снижение занятости, расстройство всей системы регулирования экономики;
• обесценение всего фонда накопления;
• обесценение кредитов;
• стимулирование с помощью высоких процентных ставок не производства, а спекуляции.

При распределении доходов:

• перераспределение доходов за счет увеличения доходов тех, кто выплачивает задолженности по фиксированным процентам, и снижения доходов их кредиторов (правительства, накопившие значительный государственный долг, нередко проводят политику кратковременного стимулирования инфляции, которая способствует обесценению задолженности);
• отрицательное воздействие на население с фиксированными доходами, которые обесцениваются;
• обесценение доходов населения, что приводит к сокращению текущего потребления;
• определение реального дохода уже не по количеству денег, которые человек получает в качестве дохода, а по количеству товаров и услуг, которые он может купить;
• снижение покупательной способности денежной единицы.

Для экономических отношений:

• владельцы предприятий не знают, какую цену ставить на свою продукцию;
• потребители не знают, какая цена является оправданной и какую продукцию выгоднее покупать в первую очередь;
• поставщики сырья предпочитают получать реальные товары, а не быстро обесценивающиеся деньги, начинает процветать бартер;
• кредиторы избегают давать в долг.

Для денежной массы:

• деньги теряют свою ценность и перестают выполнять функции меры стоимости и средства обращения, что ведет к финансовому краху.

НО! Умеренная инфляция полезна для экономики, так как рост денежной массы стимулирует деловую активность, способствует экономическому росту, ускоряет процесс инвестирования.

Виды антиинфляционной политики

• ликвидационные (антиинфляционные) меры – активное снижение инфляции посредством экономического спада и роста безработицы.

Если указанные меры не помогают, то тогда государство будет вынуждено проводить денежную реформу.

Денежная реформа – это полное или частичное изменение денежной системы страны. Данные изменения могут осуществляться государством несколькими методами.

Методы денежной реформы

• адаптационные меры (приспособление к инфляции) – индексация доходов, контроль за уровнем цен;
• дефляция – сокращение денежной массы путем изъятия из обращения избыточных денежных знаков;
• деноминация – укрупнение денежной единицы путем обмена в определенной пропорции старых денежных знаков на новые;
• девальвация – уменьшение золотого содержания денежной единицы (при золотом стандарте) или снижение ее обменного курса по отношению к иностранным валютам;
• ревальвация – повышение золотого содержания или валютного курса денежной единицы государства, т.е. процесс, противоположный девальвации;
• нуллификация – объявление старых обесценившихся денежных знаков недействительными, либо организация их обмена по очень низкому курсу.

Метод измерения инфляции

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

В России Федеральная служба государственной статистики публикует официальные индексы потребительских цен, которые характеризуют уровень инфляции. Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное. Если изменить методику расчёта, то при тех же изменениях цен на потребительском рынке результаты могут существенно отличаться от официальных. В то же время эти неофициальные результаты не могут учитываться в реальной практике; например, на них нельзя сослаться в суде. Наиболее спорным моментом является состав потребительской корзины, как по наполненности, так и по изменяемости. Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она должна меняться. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс инфляции искажается. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но не будет соответствовать реальным затратам и не будет отражать их реальную динамику.

Модели инфляции

Модель Фридмана

Это модель инфляции была предложена Милтоном Фридманом еще в 1971 году. Модель инфляции Фридмана основывается на реальном спросе на деньги как функции ожидаемой инфляции и реального дохода. При этом ожидания обычно являются предельно рациональными, поэтому они так близки к реальным показателям инфляции. Данная модель предполагает уровень инфляции, при котором фактический доход, получаемый от выпуска денег, максимален. Этот уровень называют оптимальной инфляцией. Этот уровень инфляции зависит от темпов экономического роста. Так, чем выше темпы экономического роста, тем ниже уровень этой инфляции. Согласно этой теории, если фактическая инфляция превышает уровень оптимальной инфляции, то выпуск новых денег в оборот только еще сильнее ускорит инфляцию. Эти же действия могут привести к отрицательному реальному показателю дохода, получаемому от выпуска денежных средств в оборот. Выпуск денег считается возможным, если фактическая инфляция ниже уровня оптимальной инфляции.

Модель гиперинфляции Кейгана

Это математическая модель инфляции, которая в упрощенном виде описывает динамику инфляции при условии того, что спрос на деньги зависит только от инфляционных ожиданий. При этом экономический рост отсутствует. Эта модель была предложена еще в 1956 году. По сути, эта модель описывает такую ситуацию гиперинфляции, при которой инфляционные ожидания начинают решать все в экономике. Если значения скорости адаптации ожиданий низкие, а эластичность спроса на деньги мала, то эта модель описывает ситуацию, когда инфляция равна существующему темпу роста денежной массы. Если же значения этих параметров высокие, то это приводит к возникновению неуправляемой гиперинфляции, даже несмотря на то, что темп денежной массы постоянно растет. Из этого можно сделать вывод, что в подобных условиях для того, чтобы снизить уровень инфляции, нужно принять меры, которые снизят инфляционные ожидания субъектов экономических отношений.

Модель Бруно-Фишера

Эта модель была предложена в 1990 года. Она описывает зависимость инфляции, дефицита бюджета, а также способов финансирования этого бюджета. Эта модель основывается на определении зависимости между удельным реальным спросом от ожидаемой инфляции. Согласно упрощенной версии этой модели, все финансирование дефицита бюджета происходит за счет выпуска новых денег. Сложные версии модели финансирования дефицита допускаются путем эмиссионного финансирования дефицита или путем заимствования. В данной модели помимо темпов роста денежной массы появляется также постоянный рост ВВП. Это все помогает сделать анализ последствий монетарной политики более глубоким.

Модель Сарджента-Уоллеса

Эта модель инфляции, основанная на рациональных ожиданиях. Она была предложена Н.Уоллесом и Т.Саржентом. Согласно теории данной модели, текущая инфляция зависит как от текущей, так и от будущей денежной политики. В частности, модель предполагает, что при проведении сдерживающей политики, инфляция, возможно, будет больше, чем при менее жесткой денежно-кредитной политике. Кроме того, считается, что текущая инфляция может быть выше, чем в период менее ограничительной денежно-кредитной политики.

Оценка явления

По мнению американского экономиста, лауреата Нобелевской премии по экономике 1976 года Милтона Фридмана: «Инфляция – одна из форм налогообложения, не нуждающаяся в законодательном одобрении» .

Некоторые экономисты полагают, что у небольшой (ползучей) и стабильной инфляции есть и положительные черты. Предприниматели, бравшие кредит до повышения цен, легко оплачивают свои долги и берут новые займы, ожидая, что рост цен облегчит расплату. Люди, которые хранят свои сбережения «в кубышке», решают хранить их в банках, чтобы хоть в какой-то степени уберечь их от обесценивания. Это приводит к стимулированию капитальных вложений в производство.

Видео

«Никогда не жалко денег на борьбу с их излишком.»
Кредо Монетариста

Инфляцию упоминают политики и ученые-экономисты. На нее жалуются предприниматели и ею пытаются оправдать свои огрехи чиновники. Нас пугают ею международные эксперты и лидеры оппозиции. Борьба с ней постоянно отмечается как одна из важнейших задач правительства. Нынешней модели хозяйствования инфляция не просто сопутствует, а является ее неотъемлемой составляющей. Сама по себе инфляция сродни погоде, ибо всегда есть, но не всегда плохая.

Инфляция и рост цен - одно и то же?

Под инфляцией стоит понимать опережающий рост денежной массы по сравнению с ростом товарной массы. Вспомните формулу: если М растет быстрее Q, то для сохранения равновесия увеличивается значение Р, что мы и наблюдаем на ценниках в магазине.

Инфляция - это явление, а рост цен - его наглядный индикатор. Для понимания отличия одного от другого смоделируем две ситуации.

1. На рынок сувениров городка приехал автобус с туристами. Они активно покупают безделушки - продавцы реагируют мгновенно. Цены подскакивают до пределов жадности продавцов и щедрости покупателей. С отъездом туристов цены могут вернуться к прежним. Но если ожидается еще один автобус, то цены могут сохраниться на отпугивающем местных покупателей уровне. Это примитивная картинка инфляционного импульса в крошечном масштабе. Здесь инфляция (приток денег от туристов - не совсем корректный, но зато наглядный пример) и рост цен практически совпали по времени, и их можно считать одним явлением.
2. На том же рынке нет богатых туристов, но зато в городке появились скупщики сырья для сувениров, готовые платить его заготовителям больше, чем местные мастера. Последним, чтобы не остаться без работы, приходится смириться и покупать сырье не дешевле, и даже дороже, ибо для заготовителей продавать сырье оптовикам проще - меньше возни. Пока у продавцов остаются сувениры из старых запасов, цены могут не меняться, но потом подорожают и сувениры. Насколько быстро - зависит от их раскупаемости и скорости переориентации сырьевиков на оптовых скупщиков. Здесь рост денежной массы на рынке начался с приходом скупщиков с их деньгами, увеличившими денежную массу в городке (собственно инфляция), а в росте цен это проявилось позже.

В обоих примерах производство сувениров оставалось на прежнем уровне.

Возможна и третья ситуация, когда сувенирщики вынуждены покупать сырье дороже, а цены поднять не могут - спроса не хватит, ничего не продашь. А другого дела в маленьком городке им не найти. И они просто будут работать, как раньше, а зарабатывать меньше, проклиная скупщиков сырья, - пока есть хотя бы минимальная прибыль. Получится инфляция без роста цен. В большой экономике такая ситуация возможна очень недолго и лишь локально.

Джон Дэвисон Рокфеллер (1839–1937) - американский нефтепромышленник, филантроп, основатель одной из самых крупных американских финансовых групп «Стандард ойл компани»

Инфляция - явление масштаба всей национальной экономики, пример с городком - просто модель. Никакой локальной инфляции на практике не бывает (разве что в почти отрезанных от «большой земли» регионах).

Нередко официальная инфляция, озвученная с государственных трибун, заметно меньше той, что мы видим в магазинах. Это кажется обманом: какие там несколько процентов, когда цены на прилавках выросли в разы. Но показатель инфляции рассчитывается по совокупности всех цен в стране, на все товары - а среди них могут быть бриллианты или редкие металлы, цены на которые за отчетный период не выросли, а то и снизились. Сами товары очень дорогие, обороты по ним большие - вот и влияют они на общую статистику, искажая оценку реальной жизни, а не макроэкономического показателя.

Поэтому для обывателя официальный уровень инфляции малоинформативен; ему гораздо интереснее индекс стоимости потребительской корзины, то есть изменение цен товаров, которые он реально покупает. Найдите эти данные в информационных источниках - они покажутся вам более правдоподобными.

Интересная закономерность: чем ниже ваш доход, тем сильнее индекс стоимости вашей индивидуальной потребительской корзины отличается от данных по инфляции. И неудивительно, рост цен всегда больше бьет по обладателям минимальных доходов. Ведь чем ниже ваш доход, тем реже вы покупаете бриллианты.

Виды инфляции

По проявлению инфляция бывает явной и скрытой (подавленной, латентной). Явная инфляция наблюдается, когда государство не регулирует цены на рынке. Растущая денежная масса при неизменном или растущем медленнее количестве товаров приводит к росту цен (знакомая и понятная нам ситуация). Формула Ньюкомба - Фишера выполняется буквально и прямолинейно. Такая инфляция встречается чаще всего и отличается лишь масштабами.

Скрытая инфляция бывает двух видов.

1. Когда рост денежной массы, не обеспеченной товарами, происходит при невозможности прямого подъема цен, фиксированных государством прямо законодательно или с применением в каких-либо целях административных рычагов влияния на бизнес. У покупателей скапливаются деньги, которые не на что потратить: товаров больше не стало, а выросшие доходы сделали их чрезмерно доступными из-за непропорционально низких цен. Товары скупаются моментально при их появлении в продаже, а часть спроса все равно остается нереализованной. Наступает дефицит. В его условиях производители, не имея проблем со сбытом, начинают снижать качество, что является скрытым повышением цены: если башмаки за прежнюю цену служат не два сезона, а один, то они фактически делаются вдвое дороже.
2. При затрудненности прямого повышения цен оно происходит в форме «вымывания» недорогих товаров. Из нескольких аналогов разных ценовых классов в продаже постепенно остаются лишь более дорогие. Также происходит мнимое обновление ассортимента, когда прежний товар преподносится как новый и уже по возросшей цене. Если присмотреться к нашей потребительской корзине, то подобное можно наблюдать и в условиях, не воспринимаемых как инфляция тревожащего уровня. Например, на рынке лекарств появляются все новые и новые препараты, оказывающиеся почти копиями старых в новой упаковке и с новыми названиями. А посетителям автосалонов непросто бывает найти автомобиль в минимальной комплектации, рекламная цена которого столь заманчива. Все это не только маркетинговые приемы, но и проявления скрытой инфляции.

Вообще скрытая и явная инфляция - не взаимоисключающие, а часто соседствующие явления.

По масштабам принято различать слабую, нормальную и гиперинфляцию (иногда ее называют галопирующей). Четких границ здесь нет, есть ориентировочные значения.

Слабая инфляция - это почти полное отсутствие роста цен, измеряемое величинами в пару процентов в год. Такая ситуация воспринимается как отсутствие инфляции и стабильность цен.

Нормальной считается величина инфляции до 10%, хотя чаще можно встретить и меньшие величины. Большинство экономистов считают оптимальными 4-6% для стран с развитой экономикой и 7-9% - с развивающейся. Превышение этого уровня на несколько процентов допускается как временное, требующее мер по его снижению. «Нормальная инфляция» означает лишь, что данный уровень не представляет серьезной угрозы для экономики страны.

Уровень около 20% и выше нередко называют порогом гиперинфляции , хотя в истории есть примеры и в сотни процентов. Такое, конечно, бывало в периоды катаклизмов и потрясений: войн, революций и т. д. Лавинообразный рост цен нередко приводил к отказу от использования денег, бартерным отношениям и появлению суррогатов денег, когда какой-либо товар, от воды до водки, начинал использоваться вместо них.

Инфляция спроса и инфляция издержек

По причинам, вызывающим ее, инфляцию подразделяют на инфляцию спроса и инфляцию издержек .

Изначально избыток денежной массы появляется при выпуске государством в обращение денег сверх имеющихся в стране товаров: из-за роста военных расходов, финансирования масштабных долгосрочных проектов, популистского желания «подбросить» денег и благ некоторым категориям населения и т. п. - без обеспечения этих трат сборами в бюджет, то есть за счет печатания денег и излишней кредитной эмиссии. Большой бюджетный дефицит всегда идет в ногу с инфляцией.

Инфляция (лат. inflatio) буквально означает «раздутие», «надувание» чего-либо

Чуть более конкретные причины инфляции и выражаются через издержки или спрос.

Инфляция спроса возникает, когда у каких-либо крупных категорий покупателей внезапно появляются большие деньги.

Например, произвольное резкое повышение зарплат бюджетников быстро приводит к росту цен, ибо такие деньги оказываются на рынке едва ли не в день выдачи. Если производство сможет своевременно предложить дополнительные товары - последствия существенно смягчаются, если нет - инфляционная волна катится дальше.

Или резкий рост расходов на ВПК отражается в экономике и дополнительным спросом на ресурсы для производства оружия, и доходами работников этой отрасли, быстро приходящими на товарный рынок. Оружие, конечно, ненужным не бывает, но доходы оно приносит только его производителям, а не стране в целом.

Или заметно выросли мировые цены на экспортные товары страны, и внезапно разбогатевшие экспортеры пришли с этими деньгами на внутренний рынок, где под эти деньги пока еще не произвели дополнительные товары.

Эти и подобные ситуации вполне способны стать инфляционным толчком и вызвать рост цен в стране.

Инфляция издержек возникает при резком удорожании какого-либо ресурса, использующегося в национальной экономике.

Например, активные и согласованные действия профсоюзов привели к росту зарплат в какой-то отрасли, чья продукция востребована во многих других. Удорожание ресурса (скажем, угля) вынуждает его приобретателей (например, угольную энергетику) повышать цены на свою продукцию и т. д.

Или подорожание импортных комплектующих сделало более дорогим товар, при производстве которого они используются.

Или общегосударственные строительные проекты создали дополнительный спрос на стройматериалы. Рост их производства отстает, а их подорожание сделало дороже и жилое домостроение, и саму великую стройку.

Здесь уже инфляция спроса и инфляция издержек идут рука об руку, не всегда позволяя выявить первопричину инфляционного толчка.

Может сложиться впечатление, что любое масштабное государственное начинание приводит к инфляции. Это так лишь при двух условиях (впрочем, довольно часто встречающихся): финансирование начинания идет не за счет сборов в бюджет, а за счет его дефицита и выпуска новых денег; производство не способно быстро предложить новые товары обладателям этих новых денег. Без первого условия просто нет новых «лишних» денег, а без второго ситуация оборачивается ростом производства и сохранением товарно-денежного равновесия на новом уровне.

Основные способы борьбы с инфляцией

• Сокращение госрасходов - здесь важно не перегнуть палку. Сокращать обычно стараются меры господдержки отраслей и регионов, а также неосновные социальные расходы.
• Приватизация убыточной госсобственности - это и сокращение бюджетных расходов (ведь ее содержание требует денег), и пополнение бюджета.
• Увеличение налоговых поступлений как за счет повышения налогов (здесь требуется немалая осмотрительность), так и за счет улучшения их собираемости.
• Внутренние займы - они позволяют временно «изъять» излишек денег из обращения и получить средства в бюджет (а не печатать новые деньги).
• Собственно снижение выпуска денег вплоть до полного прекращения на какое-то время.
• Стимуляция роста производства - эта задача важна сама по себе, а не только как антиинфляционная мера.

Для снижения инфляции необходимо сокращение дефицита госбюджета всеми указанными и иными путями.

Инфляция как угроза, или зачем с ней бороться

Негативные последствия инфляции многими из нас не раз испытаны на собственном опыте, но некоторые из них не всем очевидны. Конечно, рост цен всегда больше сказывается на малообеспеченных слоях населения. «Старикам не хватает на лекарства» - свидетельство порочности и несовершенства общества. Общее удорожание жизни тоже не добавляет оптимизма. Поляризация доходов (богатые богатеют, бедные беднеют) может привести к нарастанию социальной напряженности вплоть до революции и гражданской войны.

Но главная угроза от большой инфляции не в этом, как ни странно, а в том, что в ее условиях не развивается реальный сектор экономики - производство товаров и услуг.

Большая инфляция - это всегда номинально высокие банковские ставки, и по вкладам, и по кредитам. Первые делают непривлекательным инвестирование в производство (стричь купоны проще), а вторые - недоступным заимствование в целях развития производства (дорогой кредит может нарасти до неотдаваемого).

Большая инфляция - это всегда высокая доходность финансовых операций: валютных, фондовых и т. п. Нигде в мире производство не может иметь такой доходности, рентабельности и скорости оборота денег. Представьте, сколько времени уйдет только на строительство завода. Бетон в фундаменте должен твердеть до возможности строить минимум две недели, а то и 28 дней. При 100% инфляции как вырастут цены за это время? И надо еще, построив производственную линию, отладить ее, выйти на расчетный выпуск и т. д. А сколько технических рисков: поломки, природные факторы, новинки технического прогресса, под которые за пять минут не перестроишь даже фабрику местного масштаба. Сколько процентов по кредиту нарастет за этот срок?! Никакое производство не угонится за гиперинфляцией.

А на торговых и тем более финансовых операциях успеть за инфляцией можно. Если даже банковский вклад приносит прибыль, как минимум сравнимую с производственной, то нет резона инвестировать в производство - можно просто получать проценты по вкладу, ничего не делая. Или чуть потрудиться и рискнуть - и заработать больше, «делая деньги из денег» на финансовых операциях.

Лишь когда рентабельность таких операций снизится хотя бы до сравнимой с производственной, в реальный сектор пойдут какие-то инвестиции, что-то начнет производиться, а рост производства - всегда благо для экономики. Именно для того, чтобы в первую очередь сделать производство инвестиционно привлекательным, во всем мире и борются с инфляцией.

«Я твердо верю в удачу. И я заметил, что чем больше я работаю, тем больше она мне улыбается» (Т. Джефферсон)

Дефляция, или грезы о ступоре экономики

Гонка за растущими ценами порождает мечты о постоянном снижении цен - дефляции. Ее модель позволяет понять, почему вредна не любая, а лишь высокая инфляция.

Имея деньги и спрос на холодильник, вы сразу покупаете его, зная, что он может стать дороже, а дешевле точно не станет. А при дефляции вы бы, придя в магазин за холодильником, увидели, что он стал дешевле. Если прямо сейчас у вас не портятся продукты, то вы, вероятно, решите подождать: вдруг еще подешевеет?

Магазин, не сумев продать холодильник (все ждут удешевления), вынужден еще снизить цену. Холодильник стал еще дешевле - и вы снова откладываете покупку. И магазин договаривается с производителем о снижении цены. Тот вынужден уступить, но лишь до уровня себестоимости холодильника (дальше - убыток).

А цикл повторяется. Магазин готов продать уже без выгоды для себя, производитель не получает денег за продукцию, ему нечем расплачиваться с поставщиками и работниками. И тут вам урезают зарплату. Почему? Просто вашему предприятию производитель холодильников не может заплатить за комплектующие.

И так далее. Продажи падают, производство сокращается, зарплаты не платят. Рано или поздно холодильник купят, но производитель уже уволит половину работников, сократит производственные мощности, распродаст станки на металлолом. И так по всей экономике, которую восстановить будет очень непросто.

Массовое ожидание снижения цен при дефляции приводит к замиранию производства, его ступору. В нынешней модели хозяйствования маленькая инфляция нужна экономике, как смазка машине.

В вопросе инфляции государство занято постоянным поиском золотой середины, оптимума роста денежной массы и его поддержанием, когда удается его нащупать.

«Хорошо иметь деньги и обладать вещами, которые можно купить за деньги. Но при этом хорошо также время от времени проверять себя и убеждаться в том, что вы не утратили тех вещей, которые за деньги не купишь» (Дж. Лоример)